Formation Découvrir l’environnement bancaire

Découvrir le système bancaire

Établir une définition commune d’un établissement bancaire et de crédit

• Déterminer les fonctions et les missions d’une banque universelle
• Distinguer banques, fintechs et néobanques

Cerner le rôle de la banque dans le financement de l'économie réelle

• Décrypter le principe de l’intermédiation bancaire, de la finance directe et indirecte
• Identifier les mécanismes de financement des États, des entreprises et des ménages
• Sensibiliser à l’économie bancaire

Exercice d’application : analyse du rôle des institutions financières à partir d’exemple concrets

Identifier des modes de financement spécifiques

• La finance participative : crowdfunding et crowdlending
• Les exigences et attendus de la finance islamique

Maîtriser l’environnement réglementaire bancaire en Europe et en France

Identifier les autorités de contrôle et leurs missions

• L’architecture de la régulation au niveau européen : BCE, ABE, AEMF
• Les principaux acteurs du système français : l’ACPR, l’AMF
• Les autres acteurs : CNIL, DGCCRF….
• Les organes de consultation et leur rôle : CCLRF , CCSF , FGDR

Cerner les enjeux de de la gestion des risques internes et externes

• Les exigences en matière de fonds propres, de liquidité
• Les mécanismes de gestion des risques et de gouvernance des banques

Sensibiliser à la diffusion d’une culture de conformité bancaire

• Les trois lignes de défense au sens de l’arrêté du 03/11/2014 relatif au contrôle interne des entreprises du secteur de la banque
• L’essor de la fonction conformité

Exercice d’application : à partir d’exemples tirés de l’actualité, illustration de cas de risques non ou mal maîtrisés par certains établissements bancaires

Comprendre le fonctionnement d’une banque

Décrypter le bilan d’une banque

• La déclinaison des grands agrégats et leur composition
• L’approche comptable : CA / PNB / SIG

Identifier les leviers d’amélioration de la rentabilité

• Le coefficient d’exploitation
• Les marges et commissions
• Préserver et développer la rentabilité client
• Les grands principes de la relation client
• Le potentiel client : la segmentation du portefeuille et la stratégie commerciale

 Distinguer les différents types d’établissements financiers

Cerner la typologie des acteurs 

• Les banques commerciales et les banques coopératives et mutualistes
• Les établissements de crédits spécialisés
• Les sociétés de financement
• Les caisses de crédit municipal
• Les PSI et les PSP

Différencier les grandes activités bancaires

• La banque de détail
• La banque de financement et d’investissement
• La gestion d’actifs / gestion de patrimoine

Étude de cas : exemple de positionnement d’un établissement de crédit dans le panorama français

Analyser l'activité d'une banque de détail

Dresser le panorama des produits et services proposés par catégorie de clientèle

• Identifier les produits et services du marché des particuliers 
• Définir les produits et services des marchés des professionnels et entreprises

Mise en situation : par sous-groupes, positionner les produits commercialisés par une agence bancaire en fonction des besoins de la clientèle

Test de connaissances : quiz de validation des acquis