Nouveauté DDA

Formation Parcours client en assurance : De la prospection à la fin du contrat

Assurer la conformité de chaque étape du parcours client

  • 8 heures
  • Initiation
  • Classe à distance

Une formation proposée par

Télécharger le programme

Distribuer un produit d’assurance ne se résume pas à vendre un contrat : chaque étape de la relation client est encadrée par des obligations réglementaires qui exigent rigueur, vigilance et traçabilité. De la prospection à la fin de la relation d’affaires, ce parcours vous permet d’acquérir les réflexes opérationnels indispensables pour sécuriser vos pratiques, renforcer la conformité de vos actions et exercer votre devoir de conseil à chaque moment clé du parcours client.

Format : 100 % à distance, classes virtuelles interactives.

Durée : Parcours complet de 8h. Chaque module est également proposé à la carte sur un format de 2h.

  1. Focus 2h : Sécuriser le recueil des données du prospect

  2. Focus 2h : Découvrir et qualifier le client

  3. Focus 2h : Formaliser un devoir de conseil conforme

  4. Focus 2h : Suivre le client jusqu’à la fin du contrat

DDA : Heures comptabilisables au titre de la formation continue avec des contenus mis à jour à chaque évolution réglementaire.
Un parcours qui suit un client de sa fiche prospect jusqu'à la clôture de son dossier, pour que chaque obligation réglementaire trouve sa place au bon moment du geste commercial.

Objectifs

Identifier les obligations applicables à chaque étape de la relation client
Sécuriser la prospection et formaliser un conseil motivé et traçable
Maintenir l'adéquation des contrats dans la durée

Les compétences visées par cette formation font l'objet d'une évaluation.

Compétences acquises

Accompagner efficacement le client à chaque étape de la relation dans le respect des exigences de conformité en assurance.

À qui s'adresse cette formation ?

Courtiers en assurance
Collaborateurs de cabinet de courtage
Chargés de clientèle assurance et conseillers commerciaux en assurance
Gestionnaires de contrats
Toute personne souhaitant renforcer ses pratiques en matière de conformité et de protection du client


Prérequis

Exercer ou se destiner à une activité de distribution des produits d'assurance

Programme

1 Pendant votre formation

Module 1 - Parcours client en assurance : Sécuriser le recueil des données du prospect - (2 heures)

Réaliser un démarchage téléphonique conforme

  • Comprendre le principe du consentement préalable (opt-in) applicable depuis le 11/08/26

  • Identifier les situations nécessitant le recueil du consentement

  • Constituer la preuve du consentement et son retrait

  • Maîtriser les règles propres à l'assurance et les sanctions encourues en cas de non-respect des obligations

Gérer les données du prospect

  • Identifier les données pouvant être collectées auprès d'un prospect

  • Connaître les durées de conservation autorisées

  • Respecter les obligations d'information des personnes concernées

  • Mettre en œuvre les bonnes pratiques d'archivage et de purge des fichiers

Test des connaissances : quiz de validation des acquis sur le démarchage et la conservation des données

Module 2 - Parcours client en assurance : Découvrir et qualifier le client - (2 heures)

Vérifier la possibilité d'entrer en relation avec le client

  • Cerner les enjeux des dispositifs de vigilance LCB-FT lors de l'entrée en relation

  • Identifier les vérifications à effectuer

  • Déterminer les responsabilités du conseiller en matière de contrôle et de traçabilité

Consulter le registre du gel des avoirs

  • Identifier les situations nécessitant une consultation.

  • Définir la conduite à tenir en cas de correspondance

  • Assurer la traçabilité des vérifications réalisées

Cerner la notion de bénéficiaire effectif

  • Identifier le bénéficiaire effectif d'un client personne morale

  • Consulter le Registre des Bénéficiaires Effectifs (RBE)

  • Détecter les incohérences et signaler les divergences constatées

Recueillir les informations nécessaires au devoir de conseil

  • Utiliser le document d'entrée en relation (DER)

  • Recueillir les exigences et les besoins du client

  • Déterminer le profil investisseur

  • Recueillir les préférences de durabilité.

  • Sécuriser la traçabilité des informations collectées

Test de connaissances : quiz de validation des acquis sur les vérifications LCB-FT et le recueil des besoins clients

Module 3 - Parcours client en assurance : Formaliser un devoir de conseil conforme - (2 heures)

Faire une préconisation en adéquation avec les besoins du prospect

  • Passer du recueil des besoins à la recommandation personnalisée

  • Exploiter les informations recueillies lors de la phase de découverte

  • Sélectionner une solution cohérente avec le profil et les attentes du prospect

  • Élaborer une recommandation adaptée et argumentée

Formaliser le devoir de conseil

  • Motiver le conseil

  • Remettre les documents précontractuels obligatoires

  • Constituer les éléments de preuve

  • Assurer la traçabilité des échanges

Intégrer les spécificités de la recommandation ACPR 2024-R-03

  • Cerner le champ d'application de la recommandation ACPR sur le devoir de conseil

  • Détecter les situations de doublons de garanties

  • Apprécier les enjeux liés au remplacement d'un contrat d'assurance vie

  • Intégrer les préférences de durabilité dans la formulation des recommandations

Test de connaissances : quiz de validation des acquis sur la formalisation du conseil, l'adéquation des préconisations et les exigences de l'ACPR

Module 4 - Parcours client en assurance : Suivre le client jusqu’à la fin du contrat - (2 heures)

Assurer une vigilance continue tout au long de la vie du contrat

  • Maintenir les contrôles LCB-FT après l'entrée en relation

  • Vérifier l'adéquation des garanties dans la durée

  • Actualiser la connaissance client

Appliquer les nouvelles exigences du devoir de conseil renouvelé

  • Intégrer les évolutions issues de la Loi Industrie Verte

  • Identifier les événements déclenchant le renouvellement du devoir de conseil

  • Actualiser les préférences de durabilité du client

Clôturer la relation d'affaires dans le respect des obligations réglementaires

Résilier le dernier contrat

  • Déterminer les conséquences en matière de LCB-FT et de protection des données

  • Appliquer les règles de conservation, d'archivage et de purge des dossiers

  • Assurer la traçabilité des opérations de clôture

Gérer le dénouement d'un contrat à la suite du décès de l'assuré

  • Rechercher et identifier les bénéficiaires

  • Accompagner les bénéficiaires dans les formalités de règlement

  • Assurer la traçabilité des diligences réalisées

Test de connaissances : quiz de validation des acquis sur le suivi du contrat, le devoir de conseil renouvelé et la gestion de la fin de la relation d'affaires

Financement

Plusieurs dispositifs de financement sont accessibles via les OPCO (Opérateurs de Compétences), organismes agréés par le ministère du Travail dont le rôle est d'accompagner, collecter et gérer les contributions des entreprises au titre du financement de la formation professionnelle.
Pour plus d'information, une équipe de gestionnaires SKOLAE Formation spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

Nous contacter pour en savoir plus

Points forts

Nos intervenants

Elodie PEGARD Experte en conformité et distribution d'assurance, Althéa Conseil & Conformité

Modalités pédagogiques

Équipe pédagogique :

Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.

Techniques pédagogiques :

Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.

Ressources pédagogiques :

Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur notre plateforme.

Moyens pédagogiques :

En présentiel : Ordinateur PC ou Mac avec connexion internet pour les formations logiciels. Tableau blanc ou paperboard, vidéoprojecteur ou écran tactile interactif.

En distanciel : salle de classe virtuelle et outils d'animation à distance (Tableau Blanc, sondage, ...) fonction des choix pédagogiques et de la formation.

Accessibilité aux personnes en situation de handicap

Dernière mise à jour : 21/10/2026

Sessions

Parcours client en assurance : De la prospection à la fin du contrat

8 heures Réf. 8992414

à partir de 880 € HT

Ces formations peuvent aussi vous intéresser